L'adeguata verifica

 

OK Antiriciclaggio è un efficace supporto alla procedura di Adeguata Verifica sul  Proponente l'operazione finanziaria, ottemperando alla vigente normativa Antiriciclaggio attraverso un approccio basato sul rischio.

 

La funzionalità consente di limitare il rischio di coinvolgimento in operazioni di riciclaggio, effettuando una verifica reputazionale del proprio Cliente e certificando con documentazione le attività di controllo effettuate

 

Secondo quanto previsto dalla normativa, è necessario adottare misure di adeguata verifica della clientela proporzionali all'entità dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, dimostrando alle autorità preposte (Ministero dell'Economia e delle Finanze, Autorità di Vigilanza di Settore, Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia, Direzione Investigativa Antimafia, Guardia di Finanza), e agli organismi di autoregolamentazione, che le misure adottate sono adeguate al rischio rilevato.

 

L'adeguata verifica di Ok Antiriciclaggio consente di dimostrare (anche grazie alla dichiarazione di scarico responsabilità rilasciata dal servizio) l'adozione di adeguate misure di controllo sul Proponente.

 

 

 Il sistema propone, così come da novità d.lgs 90/2017, tre tipologie di adeguata verifica:

  • normale
  • semplificata
  • rafforzata

 

In presenza di un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, i soggetti obbligati possono applicare misure di adeguata verifica della clientela semplificate sotto il profilo dell'estensione e della frequenza degli adempimenti prescritti nel decreto.

 

Al contrario, in presenza di un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, sono previste misure rafforzate di adeguata verifica, quali:

ispezione in pubblici registri e/o banche dati aliunde (vedi Le Banche Dati AML)

i diversi fattori di rischio (vedi Il fascicolo - calcolo del rischio)

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